وفي هذا الصدد، يمكن للبنك منع الحساب
وفي هذا الصدد، يمكن للبنك منع الحساب
حظر الحساب هو واحد من أصعبوالتدابير الفعالة الرامية إلى منع معاملات الإنفاق التي تتعارض مع قواعد التشريع المحلي، أو ضمان تلبية المطالبات النقدية ضد المدين. لمنع الحساب هناك عدد من الأسباب التشريعية.
حجب التسوية، الحالية أو الودائعالحساب هو قيود مؤقتة على معاملات الإنفاق، التي يفرضها البنك. وفي الوقت نفسه، يجري قيد الأموال الواردة إلى الحسابات دون أي قيود. وتنص المادة 858 من القانون المدني على أساسين لعرقلة الحسابات: - حجز الأموال على الحساب - يحظر المصرف مبلغا معينا، ولكن يمكنك استخدام الأموال المتبقية - تعليق العمليات في الحسابات - لا يستطيع المالك نقل الأموال أو سحبها. وتضمن هذه التدابير المؤقتة سلامة الأموال الرامية إلى تسديد ديون صاحب الحساب إلى الميزانية أو الكيان القانوني أو المواطن.
أسباب القبض على حساب
وتتولى السلطة القضائية مصادرة الأموالعلى أساس قرار من المحكمة أو قرار من المحضر. وأسباب الاعتقال هي: - قرار صادر عن المحكمة كتدبير لضمان الإجراءات المدنية في الإجراءات الجنائية - تعريف المحكمة المستخدمة كتدبير لضمان المطالبة في الدعاوى المدنية - شرط التقديم على ممتلكات المدين.إجراءات تعليق العمليات
وينص التشريع الروسي على ذلكهناك عدة أسباب لتعليق عمليات الإنفاق على الحسابات المصرفية. ولا سيما المادة 76 من قانون الضرائب يسمح لك لمنع حسابات الشركات ورجال الأعمال في الحالات التالية: - عدم الوفاء المطالبات الضريبية لدفع الضرائب أو الغرامات والعقوبات؛ - الفشل في الوقت المناسب الإقرار الضريبي؛ - يتم تخفيض الحكم على نتائج proverki.Smysl ضريبة هذه الأقفال لضمان إمكانية استرداد المتأخرات الضريبية من دافعي الضرائب. الحساب يمكن أن تكون مقفلة أو بعد سداد كامل المبلغ في الميزانية، أو من خلال قرار دائرة الضرائب الاتحادية التفتيش إلغاء operatsiy.Odnoy تعليق من أكثر الأسباب شيوعا لتجميد حسابات هو الوفاء بمتطلبات القانون الاتحادي №115 القانون المتعلق بوقف العمليات في حالة أن سلوكهم يمكن أن يكون مرتبط بإضفاء الشرعية على الأموال المكتسبة جنائيا، أو بتمويل الإرهاب. وقد وضع المشرعون مجموعة واسعة نسبيا من المعاملات المشبوهة، بحيث تتاح للمصارف الفرصة لتعليق عمليات الإنفاق بشكل مستقل لمدة تصل إلى 5 أيام. خلال هذه الفترة، يجب على صاحب الحساب توثيق "نقاء" المعاملات أو توضيح أصل الأموال التي يتلقاها. وبالإضافة إلى ذلك، يجوز للبنك تعليق العمليات لمدة تصل إلى 30 يوما، مع قرار من حدة الاستخبارات المالية أو كليا وقف المعاملات الخصم على حساب، استنادا إلى بيان ذات الصلة حدة الاستخبارات المالية تصل إلى استعراضاته.
