LovesTheTeam.com

ووفقا لهذا القانون المعياريفإن المنظمات التي تقوم بعمليات مع الأموال (بما في ذلك صناديق الائتمان الوطنية) ملزمة بتنفيذ التدابير التالية لمكافحة غسل الأموال:

• لتحديد عميل المستقبل قبل الدخول في عقد معه (على سبيل المثال، فيما يتعلق بالفرد، معلومات عن اسمه الكامل، وتاريخ الميلاد، والمواطنة، وبيانات جواز السفر، تين).
• سنويا تحديث المعلومات حول كل من عملائها، وإذا كان هناك شكوك بشأن موثوقية البيانات الواردة سابقا، يجب تحديث المعلومات في غضون 7 أيام عمل.
• في غضون 3 أيام عمل من وقت المعاملة، لإبلاغ روزفينمونيتورينغ حول المعاملات الخاضعة لرقابة إلزامية؛
• في موعد لا يتجاوز 1 يوم عمل من لحظة التنسيبمعلومات على شبكة الإنترنت لمنع المال الذي ينتمي إلى شخص مدرج في قائمة "المتطرفين" وتقديم تقرير بذلك إلى روزفينمونيتورينغ؛
• 1 كل 3 أشهر للتحقق من عملائها لمشاركتهم في "التطرف" وتقديم تقرير عن نتائج التفتيش إلى الهيئة المرخص لها؛
• بناء على طلب الهيئة المخولة لتقديم معلومات عن معاملات العملاء.

وفي الوقت نفسه، العديد من الممثلينويشير قطاع المعاشات التقاعدية غير الحكومية إلى أن تطبيق القانون رقم 115-ف في هذه الطبعة المتعلقة ب أبس أمر صعب إلى حد ما. وكانت الصعوبة الرئيسية التي يواجهها ممثلو أب بسبب الالتزام بتحديث المعلومات عن عملائهم سنويا. بعد كل شيء، عملاء أب أساسا ليس لديهم الرغبة للذهاب إلى هناك كل عام لتوفير المعلومات، ولكن يكاد يكون من المستحيل تحفيز أو بطريقة أو بأخرى إجبارهم على القيام بذلك، كما هو الحال مع عملاء المؤسسات الائتمانية.

البريد السنوي من الرسائل تطلبتقديم معلومات محدثة لجميع العملاء (بعض أبس لديها الملايين منهم) يمكن أن تصبح مكلفة للغاية. والنتيجة من هذه البريدية يمكن أن يكون عمليا الصفر. لذلك اتضح أن مثل هذا الواجب على أب سيكون مجرد شكلي جدا مكلفة.

كما اشتكى ممثلو الصندوق من المتطلباتقانون تحديد إلزامي للعملاء فقط موظفي المنظمة دون إشراك وكلاء. بعد كل شيء، شبكة صغيرة من نبس لا تسمح لهم بالعمل في هذا الوضع. واستخدمت العديد من صناديق الاستثمار الوطنية خدمات العملاء عند جذب العملاء. تحليل الوسيطات المذكورة أعلاه، وهي الهيئة المعتمدة - روزفينمونيتورينغ وعد لتخفيف متطلبات القانون فيما يتعلق أبس. على سبيل المثال، في أوائل آب / أغسطس 2014، يسمح لشركات الإدارة من أبس لجذب المنظمات الائتمانية لتحديد عملائها.